Ansichten Sind die heutigen Plan-Treuhänder auf dem falschen Weg?

Es liegt in der menschlichen Natur, dass viele dazu neigen, sich im Leben eine niedrige Messlatte zu setzen, die ihnen helfen soll, sich aus Schwierigkeiten herauszuhalten. Der Gedanke ist, dass es uns gut geht, wenn wir bei allem, was wir tun, über dieser Marke bleiben.

Diese Tendenz hat die Finanzdienstleistungsbranche erfasst und zu einer regelrechten Kommerzialisierung von Online Treuhand Dienstleistungen geführt. Diese Problematik hat bei denjenigen, die in der Branche als Anlagetreuhänder tätig sind, zu einer angstgetriebenen Norm geführt, bei der es vor allem darum geht, schlechte Ergebnisse zu vermeiden.

Der Schwerpunkt lag auf der Einhaltung von Regeln und Vorschriften, aber das ist ein falscher Ansatz, der geändert werden muss. Der bessere Ansatz? Das Bestreben, Kunden und Organisationen durch die Anleitung und Anwendung bewährter Praktiken, eine starke Führung und Verantwortungsbewusstsein bestmöglich zu unterstützen.

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Die meisten Treuhänder in den USA sind in der Regel Laientreuhänder für Klebstoffauftragslösungen, von denen die meisten keine formale Ausbildung in diesem Bereich absolviert haben und ihre Verantwortung nicht vollständig verstehen. Sie verlassen sich oft auf Finanzfachleute, die sich fast ausschließlich auf Regeln und Vorschriften konzentrieren.

Die Gefahr besteht darin, dass dies zu einem Unwohlsein führen kann, das Don Trone, CEO des Center for Board Certified Fiduciaries (CBCF), als „Treuhandgrippe“ bezeichnet hat. Zu den charakteristischen Problemen, die oft mit diesem Zustand in Verbindung gebracht werden, gehören das Gefühl, dass Treuhandstandards strafend und negativ sind, und der Glaube, dass komplexe Offenlegungen und Regeln die Vertrauensbildung leicht behindern können. Das Ergebnis ist, dass alles durch die Linse der Verpflichtung betrachtet wird und lediglich ein Mindestmaß an Compliance eingehalten wird.

Was kann dagegen unternommen werden? Wie kann man einen Treuhandausschuss gegen die Treuhandgrippe isolieren? Ist das überhaupt möglich? Glücklicherweise lautet die Antwort: absolut ja.

Es ist lediglich eine Änderung des Schwerpunkts erforderlich – von Regeln und Vorschriften zu Führung und Verantwortung und von Mindestanforderungen zu bewährten Verfahren.

Der Wechsel von einem Schwerpunkt auf Verpflichtungen zu einem Schwerpunkt, der auf einer ehrgeizigen Vision des Erreichens und Beibehaltens der höchsten Standards beruht, ist ein erreichbares Ziel. Es wird durch den Fokus und den Zweck der CBCF verkörpert, einer gemeinnützigen Gesellschaft, die im Jahr 2021 ins Leben gerufen wurde und eine Vorreiterrolle einnimmt.

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Dieser Ansatz stützt sich auf zwei neu entstehende Konstrukte. Erstens: Neuro-Treuhänder, d. h. die Untersuchung der wichtigsten neurologischen Merkmale, die einen hervorragenden Treuhänder ausmachen. Diese Art von Treuhänder arbeitet mit dem Ziel, ihren Entscheidungsprozess zu verbessern und so das Vertrauen und die Loyalität der Kunden zu stärken.

Das zweite Konstrukt ist Behavioral Governance oder Verhaltensökonomie für Treuhänder. Dabei handelt es sich um einen aufstrebenden Forschungsbereich, der die Wechselbeziehungen zwischen Führung, Stewardship und Governance oder treuhänderischer Verantwortung untersucht. Zu den Schlüsseleigenschaften gehören Führung, d. h. die Fähigkeit, andere zu inspirieren, Stewardship, d. h. die Disziplin, die langfristigen Interessen anderer zu schützen, und Governance, d. h. die Fähigkeit, die Details eines umsichtigen Prozesses zu verwalten.

Die Kombination der Konzepte und Standards der Neuro-Treuhänderschaft und der Behavioral Governance führt zu einem vorbildlichen Treuhänder. Hohe moralische und ethische Bestrebungen sind ihr Markenzeichen. In Zukunft sollte dies das neue Modell für Menschen sein, die in irgendeiner treuhänderischen Funktion tätig sind, einschließlich der mehr als 17,5 Millionen Laientreuhänder.

Das CBCF bietet ein vollständig geprüftes Instrument zur Bewertung des Verhaltens von Führungskräften, um deren Stärken und Schwächen zu ermitteln. Trone hat sich mit Sean Hanna, Ph.D., einem Pionier auf diesem Gebiet, zusammengetan, um die Umsetzung der Bewertung zu leiten. Sie zeigt Verbesserungsmöglichkeiten sowie die zur Umsetzung dieser Verbesserungen erforderlichen Methoden auf. Die Forschung legt nahe, dass diese Verhaltensweisen und Schritte einen erheblichen Einfluss auf die Qualität des Entscheidungsprozesses einer Person haben können.

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Was können wir von diesem neuen Ansatz erwarten?

Der vorbildliche Treuhänder kombiniert bewährte Verfahren mit starken Führungs- und Verwaltungseigenschaften. Er wird die Vision verfolgen, die höchsten moralischen und ethischen Standards zu erreichen, und nicht nur die „Pflicht“, das Mindestmaß an Konformität zu wahren und die Regeln zu befolgen. Ein Ergebnis dürfte sein, dass ihre Ruhestandspläne ein sehr schlechtes Ziel für einen Rechtsstreit sein werden.

Was bedeutet dies für die Branche, die sich größtenteils aus Laienvertretern zusammensetzt? Diejenigen, die sich weiterbilden, werden sich bei ihren Entscheidungen und Handlungen nicht mehr von Angst leiten lassen. Dieser Ansatz wird sie in die Lage versetzen, mit der Weisheit und dem Vertrauen eines ausgebildeten „vorbildlichen“ Treuhänders zu handeln.

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